Von Jessica Tobler
Thomas Heiserowski von der Europace AG richtete in seinem Vortrag auf der 28. EUROPACE-Konferenz das Augenmerk auf die neuen Funktionen in BaufiSmart. So erfuhr das Publikum beispielsweise, welche Kriterien zu einer guten Platzierung in der Ergebnisliste führen können. Aber auch auf eine schöne und sinnvolle Darstellung legt EUROPACE großen Wert und möchte diesen Bereich mit einigen Optimierungen aufwerten. Zudem sollen die neuen Features zu einer schnelleren Abwicklung im Finanzierungsprozess führen und dem Kunden bei einem Prolongationswunsch schnell und einfach weiterhelfen.
Bestes Angebot
Ziel ist es für jeden Produktgeber, in der Ergebnisliste von BaufiSmart möglichst weit oben zu stehen. Denn ähnlich wie bei Google, sind die ersten Plätze immer diejenigen, die am meisten Beachtung finden. Dafür ist es erstmal notwendig, überhaupt in der Ergebnisliste der Vertrie-be aufzutauchen. Um diesen Schritt zu erleichtern, hat EUROPACE in zwei Bereichen Ver-besserungen vorgenommen. Im Bereich Kombinationen werden mögliche Produktkombinationen angezeigt, die nicht vom selben Produktanbieter stammen. Bereits mit Einführung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WIKR) konnten einige dieser ‚lose gekoppelten Produkte‘ in der Ergebnisliste angezeigt werden. Dieser Prozess wurde in den letzten Wochen finalisiert und es sind nun alle großen Produktanbieter mit diesen Kombinationsmöglichkeiten vertreten.
So besteht eine Kombination mit lose gekoppelten Produkten beispielsweise aus einem Bausparprodukt eines Anbieters, kombiniert mit einem Finanzierungsvorschlag eines anderen Anbieters. Dies hat für den Produktgeber den Vorteil, dass die eigenen Produkte in der Ergebnisliste eines Vertriebes auftauchen, in welcher sie früher nicht angezeigt worden wären.
EUROPACE gibt auch im Bereich Marktvergleich Hilfen an die Hand. Hierbei muss beachtet werden, dass sich im Laufe der Zeit die Anforderungen des Kunden geändert haben. Dieser wollte zu Zeiten von EUROPACE Classic in den Ergebnisvorschlägen eine genaue Entsprechung seines Finanzierungswunsches. Heute dagegen ist ihm vor allem eine große Bandbreite an Ergebnissen wichtig, die seinem Finanzierungswunsch nahe kommen. Diesem Wunsch entspricht EUROPACE und listet in BaufiSmart ein großes Angebot an Finanzierungsvorschlägen auf, die exakt oder ungefähr die Angaben des Kunden berücksichtigen. Diese Bandbreite an Vorschlägen bringt dem Finanzierungsberater den Vorteil, einen großen Marktvergleich zu haben. Es stellt ihn aber andererseits vor die Herausforderung, das für den Kunden passendste Produkt aus den Ergebnissen zu eruieren. Ein erfahrener Berater wird damit aber umzugehen wissen und in diesem großen Angebot an Vorschlägen ein Chance sehen.
In den nächsten Jahren wollen wir alle relevanten Services rund um die Bewertung, Besichtigung und sonstige Informations- und Unterlagenbeschaffung für die zu finanzierenden Immobilien bestmöglich in den EUROPACE-Prozess integrieren.
Beste Darstellung
EUROPACE legt Wert auf eine professionelle Darstellung gegenüber dem Kunden. Damit diese nicht nur einheitlich, sondern auch einfach ist, gibt es in BaufiSmart neue Optionen. In der Selbstauskunft können Vertriebe neuerdings intern gewünschte Klauseln per Klick selbst hinzufügen und für den Kunden verwenden. Es präsentiert sich so ein in sich stimmiges Bild für die Außenwirkung, und ein weiteres Zusatzblatt mit vertriebseigenem Design wird hinfällig.
Schnelle Abwicklung zwischen Vertrieb und Produktgeber
Neue Möglichkeiten der Dokumenten-Freigabe
Auch um Verzögerungen im Finanzierungsprozess zu verhindern und eine schnelle Abwicklung der Anfrage zu gewährleisten, gibt es in BaufiSmart einige neue Features.
Neuerdings können Dokumente – im Zuge einer Finanzierungsanfrage – für den Produktgeber vom Vertrieb freigegeben werden. Bisher war dies nur bei Finanzierungsanträgen möglich. Dadurch verkürzen sich die Arbeitsschritte und der gesamte Finanzierungsprozess wird übersichtlicher. Die freigegebenen Dokumente sind in der Anfrageübersicht sichtbar und im Dokumentenbereich abrufbar. Ziel ist es hierbei, die Anfrage des Kunden mit einzelnen, gezielt ausgewählten Dokumenten zu unterlegen – vor allem dann, wenn die eingegeben Daten alleine für den Produktgeber nicht aussagekräftig genug sind.
Formloses Anschreiben bringt Erleichterung in der Administration
Seit kurzem kann in BaufiSmart auch das formlose Anschreiben genutzt werden, das vor allem im administrativen Bereich Arbeit abnimmt. Es wird bei Bedarf, zusammen mit dem Deckblatt zum Antragsformular, an die Kreditabteilung geschickt. So wird nicht nur ein weiterer Arbeitsschritt verkürzt, sondern das gewohnte und einheitliche Design bleibt erhalten. Die Anschrift der Kreditabteilung im Anschreiben wird aus dem Partnermanagement von BaufiSmart übernommen und kann vom Produktgeber selbstständig auch in jenem geändert werden.
Ein Blick in die Zukunft
Status der Unterlagen-Checkliste
EUROPACE möchte durch Transparenz helfen, Fehler zu vermeiden und wiederkehrende Arbeitsschritte standardisieren. Ein Feature, das sich so oder ähnlich bei BaufiSmart wiederfinden soll, wurde auf der 28. EUROPACE-Konferenz vorgestellt. Durch das neue Feature wird es möglich, den Status der einzelnen Unterlagen auf Seiten der Produktgeber direkt bei EUROPACE 2 zu hinterlegen. So bleibt der Vertrieb jederzeit auf dem neuesten Stand, ob die eingereichten Unterlagen akzeptiert oder abgelehnt wurden.
Als Auswahloption gibt es den Status eingegangen, wenn der Produktgeber das Dokument von der Vertriebsseite erhalten hat. Ob der Produktgeber das Dokument angenommen oder nicht angenommen hat, kann er mit den Status akzeptiert oder abgelehnt hinterlegen. Wenn keine Option ausgewählt wurde, fehlt das Dokument noch in der Unterlagenliste. In eher seltenen Fällen braucht der Produktgeber das Dokument nicht unbedingt und hat dann die Option verzichtet anzuklicken.
Zusätzlich kann für die Vertriebsseite eine Rückmeldung hinterlegt werden, wann eine weitere Bearbeitung vorgesehen ist oder ob der Antrag zurückgestellt wird. Dadurch entsteht für den Vertrieb eine Transparenz und Planungssicherheit.
Schnelles Angebot in Prolongationsanfragen
EUROPACE ist zurzeit dabei, Bereich Prolongation weiter ausbauen, damit Anfragen zukünftig schnell und einfach bearbeitet werden können. Möglichst direkt und ohne überflüssige Arbeitsschritte soll es möglich sein, über die Plattform eine Prolongation abzuschließen. Ziel ist es dabei, die Arbeitsschritte, die bisher manuell durchgeführt werden, automatisch abzuwickeln. So können bei einem Prolongationswunsch des Kunden die Daten des Altdarlehens vom Berater mittels der ‚Darlehensdatenanfrage‘ beim Produktgeber angefragt werden. Dieser kann die angefragten Daten entweder manuell eingeben und dem Vermittler zur Verfügung stellen, oder aber er zieht sie auf Knopfdruck aus seinem System. Wunsch von EUROPACE ist es, mit den zur Verfügung gestellten Daten aus den Altdarlehen auch für andere Produktanbieter auf der Plattform Prolongationsangebote zu ermitteln. Gleichzeitig besteht zudem die Option, direkt ein eigenes Prolongationsangebot für den Kunden mitzusenden, um diesen so schnell wie möglich zufrieden stellen zu können.
Durch Dialog einen gemeinsamen Marktplatz schaffen
EUROPACE möchte die Akteure auf der Plattform bei Weiterentwicklungen stets mit einbeziehen. Dies betonte Thomas Heiserowski in seinem Vortrag mit seinem Wunsch nach Rückmeldung auf die vorgestellten Neuerungen wiederholt. Er forderte das Publikum auf, den Dia-log mit den Entwicklern der Plattform zu suchen, damit individuelle Lösungen gefunden wer-den können. Ziel sei es, gemeinsam mit der Produkt- und Vertriebsseite eine Umgebung auf EUROPACE 2 zu schaffen, die für alle sinnvoll und sinnstiftend ist.